Datenschutz zur Vertragsbetreuung (Teil A)
Beteiligte und Datenschutzkontakte
Persönlicher Versicherungsmakler: Name und Kontaktdaten ergeben sich aus Ziffer 1 dieser Vollmacht. verticus Finanzmanagement AG, Daimlerstraße 30, 50170 Kerpen; Datenschutzkontakt: datenschutz@verticus.de. verticus Versicherungsservice GmbH, Daimlerstraße 30, 50170 Kerpen; Datenschutzkontakt: datenschutz@verticus-service.de. Für die Verarbeitung durch den benannten Versicherer gelten dessen Datenschutzinformationen.
Zwecke, Datenkategorien und Quellen
Die erforderlichen Daten dienen dem gewünschten Betreuungswechsel und der Zuordnung der Verträge aus Ziffer 4 zum Vermittlerbestand der verticus Finanzmanagement AG, der fortlaufenden administrativen Vertragsverwaltung, vertragsbezogenen Auskünften und der Korrespondenz. Hierzu arbeiten die AG und Ihr persönlicher Versicherungsmakler zusammen. Die verticus Versicherungsservice GmbH unterstützt erforderlichenfalls die Administration.
Verarbeitet werden Identitäts- und Kontaktdaten, Vertretungs-, Vollmachts- und Zuordnungsdaten, Vertragsnummern, Tarif-, Beitrags- und Leistungsangaben sowie Vertragskorrespondenz. Quellen sind Sie, Ihr persönlicher Makler, die benannten Versicherer und die beteiligten verticus-Gesellschaften. Für Gesundheitsdaten gilt Teil B. Neue Versicherungsanträge und nicht bezeichnete Verträge sind nicht erfasst.
Rechtsgrundlagen
Art. 6 Abs. 1 Buchst. b DSGVO gilt, soweit die jeweilige Verarbeitung für einen mit Ihnen bestehenden Vertrag oder von Ihnen veranlasste vorvertragliche Maßnahmen erforderlich ist. Gesetzliche Pflichten werden auf Art. 6 Abs. 1 Buchst. c DSGVO gestützt. Soweit keine Vertragsgrundlage greift, kommt Art. 6 Abs. 1 Buchst. f DSGVO für erforderliche Bestandszuordnung, administrative Zusammenarbeit und Rechtsverfolgung oder -verteidigung in Betracht, sofern Ihre Interessen oder Grundrechte nicht überwiegen.
Gesundheitsdaten werden für die Zwecke aus Teil B aufgrund Ihrer ausdrücklichen Einwilligung nach Art. 6 Abs. 1 Buchst. a und Art. 9 Abs. 2 Buchst. a DSGVO verarbeitet. Eine gesonderte Verarbeitung zur Rechtsverfolgung oder -verteidigung setzt zusätzlich Art. 9 Abs. 2 Buchst. f DSGVO voraus. Die Vollmacht ersetzt keine erforderliche Datenschutz-Rechtsgrundlage.
Empfänger und Umfang der Weitergabe
Erforderliche Daten erhalten die verticus Finanzmanagement AG, der Makler aus Ziffer 1, die verticus Versicherungsservice GmbH und die Versicherer aus Ziffer 4. Technische Dienstleister dürfen nur auf die für ihre Aufgaben erforderlichen Daten zugreifen. Für Gesundheitsdaten gilt zusätzlich Teil B. Die Vollmacht erlaubt keine pauschale Datenweitergabe an weitere Unterbevollmächtigte.
Speicherdauer und Löschung
Erforderliche Daten werden für die Dauer der Bestandsführung und administrativen Verwaltung gespeichert. Die Erforderlichkeit wird laufend geprüft; nicht mehr benötigte Daten werden gelöscht. Nach Ende der Betreuung oder Widerruf entfallen Verarbeitungen für die betroffenen Zwecke, soweit keine andere Rechtsgrundlage besteht.
Erforderliche Nachweise können bis zum Ablauf der einschlägigen Verjährung zur Rechtsverfolgung oder -verteidigung aufbewahrt werden; Fristbeginn, Hemmung und Sonderfristen sind zu berücksichtigen. Gesetzlich aufbewahrungspflichtige Handels- oder Geschäftsbriefe werden grundsätzlich sechs Jahre, Buchungsbelege grundsätzlich acht Jahre nach den einschlägigen handels- und steuerrechtlichen Regeln aufbewahrt. Diese Fristen gelten nur für die betroffenen Unterlagen, nicht pauschal für sämtliche Vertrags- oder Gesundheitsdaten. Aufbewahrte Daten werden für andere Nutzungen gesperrt und nach Wegfall der Gründe gelöscht.
Ihre Rechte
Sie können unter den gesetzlichen Voraussetzungen Auskunft, Berichtigung, Löschung, Einschränkung und Datenübertragbarkeit verlangen. Einwilligungen sind jederzeit für die Zukunft widerrufbar; die Rechtmäßigkeit der bis zum Widerruf erfolgten Verarbeitung bleibt unberührt. Einer Verarbeitung aufgrund berechtigter Interessen können Sie aus Gründen Ihrer besonderen Situation widersprechen. Sie können sich bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde beschweren, insbesondere an Ihrem Wohn- oder Arbeitsort oder am Ort des vermuteten Verstoßes.
Erforderliche Angaben und weitere Informationen
Identitäts-, Vertretungs- und Vertragsangaben werden für Betreuungswechsel und Verwaltung benötigt; ohne sie können diese Aufgaben gegebenenfalls nicht ausgeführt werden. Die Gesundheitsdateneinwilligung ist freiwillig; ohne sie erfolgt keine auf diese Erklärung gestützte Anforderung oder Verarbeitung solcher Daten. Die Vollmacht enthält keine Einwilligung in Drittlandübermittlungen und keine Ermächtigung zu ausschließlich automatisierten Entscheidungen einschließlich Profiling.
B · Gesonderte Einwilligung für Gesundheitsdaten
Ich willige ausdrücklich ein, dass der in Ziffer 1 benannte persönliche Versicherungsmakler und die verticus Finanzmanagement AG die für die Betreuung und administrative Verwaltung der in Ziffer 4 ausdrücklich bezeichneten Verträge erforderlichen Gesundheitsdaten bei den dort genannten Versicherern anfordern, empfangen, speichern und für diese Zwecke verwenden. Erfasst sind nur hierfür erforderliche Angaben aus Antrags-, Vertrags- und Leistungsunterlagen, insbesondere zu Gesundheitszustand, Behandlungen, Risikozuschlägen und Leistungsausschlüssen.
Ich ermächtige die jeweils genannten Versicherer, diese erforderlichen Daten an den benannten Versicherungsmakler und die verticus Finanzmanagement AG zu übermitteln. Soweit ihre Beschäftigten der Schweigepflicht nach § 203 StGB unterliegen, entbinde ich sie ausschließlich von dieser Pflicht, soweit die Übermittlung für die beschriebenen Zwecke und bezeichneten Verträge erforderlich ist.
Die verticus Versicherungsservice GmbH darf die vorgenannten Gesundheitsdaten erhalten und verarbeiten, soweit dies zur administrativen Unterstützung dieser Betreuung und Verwaltung erforderlich ist. Meine Einwilligung umfasst die hierfür erforderliche Übermittlung zwischen der verticus Finanzmanagement AG, dem benannten Versicherungsmakler und der verticus Versicherungsservice GmbH sowie, soweit hierfür eine Schweigepflichtentbindung erforderlich ist, die entsprechend begrenzte Offenlegung durch die bei diesen Stellen mitwirkenden schweigepflichtigen Personen. Eine darüber hinausgehende Weitergabe wird hierdurch nicht erlaubt.
Die Erklärung gilt nur für meine eigenen Daten und die beschriebenen Zwecke zu den ausdrücklich bezeichneten Verträgen. Sie erlaubt keine Abfrage bei Ärzten oder Kliniken, keine Weitergabe an andere als die ausdrücklich bezeichneten Versicherer und keine Nutzung für neue Versicherungsanträge. Für Gesundheitsdaten weiterer versicherter Personen ist deren eigene ausdrückliche Einwilligung und erforderliche Schweigepflichtentbindung oder eine Erklärung ihrer wirksam berechtigten Vertretung erforderlich.
Die Einwilligung und die Schweigepflichtentbindung sind freiwillig und jederzeit gegenüber dem benannten Versicherungsmakler oder der verticus Finanzmanagement AG für die Zukunft widerrufbar. Bis zum Widerruf erfolgte Verarbeitungen bleiben rechtmäßig. Ohne Einwilligung werden keine auf diese Erklärung gestützten Gesundheitsdaten angefordert oder verarbeitet; Aufgaben, für die diese Daten erforderlich sind, können dann insoweit nicht ausgeführt werden. Eine weitere Verarbeitung nach Widerruf bedarf einer anderen tragfähigen Rechtsgrundlage und einer einschlägigen Ausnahme nach Art. 9 Abs. 2 DSGVO.
Textversion: DS-2026-10-29-V3. Es gelten ausschließlich die zuvor aufgeführten Verträge und der benannte Makler.